-
Potřebujete dodatečné finanční zdroje, ale nechcete čerpat nové úvěry ?
-
Chcete dosáhnout snížení stavu závazků Vaší společnosti na konci účetního období ?
-
Rádi byste vylepšili finanční ukazatele v souvislosti s hodnocením Vaší společnosti ze strany akcionáře nebo Vašich obchodních partnerů ?
Co je to vlastně Bilanční factoring ?
Bilanční factoring je speciální produkt, který je využíván společnostmi z nejrůznějších oborů zejména na konci účetního období. Jedná se o efektivní nástroj, který posílí Vaši bilanci, vylepší finanční ukazatele a výrazně tak zvýší kredit Vaší společnosti v očích akcionářů, externích partnerů a především Vašich financiérů.
Bilanční factoring spočívá v jednorázovém postoupení Vašich pohledávek z obchodního styku na factoringovou společnost, která Vám oproti těmto pohledávkám poskytne finanční prostředky. Získané finance můžete použít dle Vašeho uvážení, např. na úhradu obchodních závazků nebo třeba splacení úvěrů. Dosáhnete tak snížení zadluženosti Vaší společnosti a optimalizace Vaší rozvahy včetně finančních ukazatelů.
Co získá Vaše společnost použitím Bilančního factoringu ?
-
Použitím bilančního factoringu načerpáte finanční zdroje, aniž byste navýšili objem cizích zdrojů a míru zadlužení Vašeho podniku
-
Inkasované prostředky oproti Vašim pohledávkám z obchodního styku použijete dle svého uvážení, můžete je pouze ponechat na běžném účtu v rámci aktiv a zvýšit tak okamžitou likviditu, či použít na úhradu cizích zdrojů v rámci pasiv Vaší rozvahy
-
Použijete-li dodatečné finanční zdroje na úhradu závazků či úvěrů, dosáhnete snížení zadluženosti a vylepšíte tak Vaše finanční ukazatele
-
Výsledný optimalizační efekt hraje velkou roli při hodnocení Vašeho podniku financujícími bankami !
-
Pozitivní hospodářské výsledky oceníte nejen ve spolupráci s Vašimi obchodními partnery !
Jak Bilanční factoring funguje?
-
Podpisem factoringové smlouvy se Vaše společnost stává naším klientem.
-
Pohledávky, které se na konci účetního období nakumulovaly ve Vaší rozvaze, postoupíte dle Vašeho výběru na Bibby.
-
Bibby Vám předfinancuje postoupené pohledávky až do výše 90% jejich hodnoty.
-
Inkasované finanční prostředky použije Vaše firma dle svého výběru např. na úhradu závazků za věřiteli či na splacení bankovních zdrojů, čímž dosáhne snížení zadluženosti a optimalizace bilance.
-
Jakmile nastane splatnost postoupených pohledávek, uhradí je Vaši odběratelé na účet factoringové společnosti.
-
Ihned po úhradě pohledávek Vám vyplatíme jejich zbývající část do výše 100%.
Jaký efekt Vám přinese použití bilančního factoringu?
|
Bez factoringu |
Bilanční factoring |
AKTIVA |
100 |
60 |
Dlouhodobý majetek |
30 |
30 |
Oběžná aktiva |
70 |
30 |
-Zásoby |
15 |
15 |
-Krátkodobé pohledávky |
50 |
10 |
-Peníze |
5 |
5 |
PASIVA |
100 |
60 |
Vlastní kapitál |
30 |
30 |
-Zisk |
5 |
5 |
Cizí zdroje |
70 |
30 |
-Bankovní úvěry |
50 |
10 |
-Krátkodobé závazky |
20 |
20 |
Bez factoringu: Společnost má vázané prostředky v krátkodobých pohledávkách, což brzdí její cash-flow a neumožňuje snížení zadluženosti podniku.
S použitím bilančního factoringu: Klient postoupí část svých krátkodobých pohledávek na factoringovou společnost, která mu vyplatí až 90% hodnoty pohledávek. Získané finanční prostředky použije společnost například na úhradu bankovního úvěru a dosáhne tak vylepšení celkové bilance i finančních ukazatelů.
Finanční ukazatele |
Bez factoringu |
Bilanční factoring |
Celková zadluženost |
70% |
50% |
Výnosnost aktiv (ROA) |
5,0% |
8,3% |